Firme de management al bogăției

by Mark Kolakowski

Aceste 10 firme generează profituri semnificative

Când vă aflați în procesul de selectare a celei mai bune firme de administrare a averii pentru a lucra, o modalitate rezonabilă de a restrânge domeniul este să vă concentrați pe firmele de top în termeni de rentabilitate. Managementul de avere oferă în mod tradițional un flux mult mai stabil de venituri și profituri decât funcțiile de tranzacționare bancară de investiții și de tranzacționare a valorilor mobiliare destul de volatile și ciclice.

Această listă a concurenților de top din acest domeniu este clasificată de valoarea profitului înainte de impozitare generat de diviziile de gestionare a averii. Deși definiția pieței de avuție este una foarte elastică și poate varia în funcție de firmă, o variantă general acceptată include clienți cu cel puțin 1 milion de active financiare, însă multe companii au stabilit barul mai mic la 250.000 dolari.

01 UBS

UBS generează un profit de aproximativ 3 miliarde dolari înainte de impozitare din activitățile de gestionare a averii, cu excepția elementelor extraordinare pentru pierderi neautorizate de tranzacționare. Aceasta reprezintă mai mult de jumătate din profitul total înainte de impozitare pentru întreaga firmă.

În timp ce UBS sa aflat în știrile financiare pentru costuri agresive și reducerea numărului de angajați în ultimii ani, aceste inițiative vizează împărțirea bancară a investițiilor și a tranzacțiilor cu valori mobiliare, pentru a pune accentul și accentul pe managementul averii.

UBS are o amprentă mare în rândul clienților de gestionare a averii din America, cu aproximativ jumătate din toate bunurile sale de administrare a averii provenind de la clienți din emisfera vestică. Aproximativ 10% din active provin din clienți elvețieni și 25% din alți europeni.

02 Bank of America

Vânzarea pe scurt a Bank of America este un lucru rar. © Big Stock Imagine

Bank of America este societatea-mamă a Merrill Lynch și include, de asemenea, diviziile sale americane de trust și Bank of America Private Wealth Management în segmentul său de raportare pentru Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch și Morgan Stanley sunt în competiție strânsă pentru cea mai mare forță a consilierilor financiari de pe piața americană, cu peste 15.000 fiecare, dar Merrill Lynch are cei mai productivi consultanți financiari. Ele avertizează câte un milion de venituri fiecare.

03 Wells Fargo

Wells Fargo ocupă locul al treilea, cu peste 2 miliarde de dolari în profitul de administrare a averii înainte de impozitare. Operațiunile sale bancare sunt atât de mari încât aceasta reprezintă sub 10% din totalul corporativ. Achiziția lui Wachovia la făcut pe Wells Fargo un jucător național important în brokerajul de valori mobiliare.

04 Credit Suisse

Credit Suisse conduce terenul în ceea ce privește procentul din profiturile totale înainte de impozitare, provenite din managementul averii - un procent de 75% robust. Un actor important în sectorul bancar privat, precum și în brokerajul de valori mobiliare, Credit Suisse are și o afacere diversificată în domeniul managementului averii.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase este o fuzionare a băncii Banc One, Chase Bank și a companiei vechi de investiții în domeniul investițiilor pe Wall Street și a societății de administrare a averii JP Morgan & Co. Câștigă aproximativ 1,5 miliarde de dolari în profituri din activitatea de gestionare a averii, care reprezintă aproximativ 6% totalul companiei.

06 Morgan Stanley

Operațiunile de gestionare a averii ale Morgan Stanley au fost mult îmbunătățite prin achiziționarea lui Smith Barney de la Citigroup. Divizia de management al averii contribuie cu peste 50% din profitul total înainte de impozitare. Morgan Stanley și-a mărit participația deținută în fostul Smith Barney la 100% din proprietate.

07 HSBC

HSBC este un gigant bancar global care câștigă aproape 1 miliard de dolari din profiturile din impozitare înainte de impozitare din administrarea averii, însă aceasta reprezintă doar 5% din veniturile totale.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank este o bancă cu sediul în Frankfurt, care deține aproximativ 8% din profitul său global înainte de impozitare din administrarea averii, sau chiar sub 500 de milioane de dolari.

09 Barclays

Cu sediul la Londra, Barclays generează aproximativ 400 de milioane de dolari în profituri înainte de impozitare din administrarea averii, sau aproximativ 7% din linia sa de bază.

10 BNP Paribas

Unitatea de gestionare a patrimoniului BNP Paribas a fost desemnată cea mai bună bancă privată din Franța și cea mai bună bancă la nivel mondial pentru servicii filantropice, în conformitate cu Premiile Global Private Banking, organizate în comun de revistele The Banker și Professional Wealth Management .

Compania raportează aproape 300 de milioane de dolari în profituri din managementul averii înainte de impozitare pentru aproximativ 3% din totalul companiei.

Influențe asupra profiturilor

Profiturile atribuite diviziilor de gestionare a averii ale acestor firme pot fi puternic influențate de politicile și procedurile interne de transfer al transferurilor. Cotele se referă la faptul că tranzacțiile provenite de la clienți ai managementului averii pot contribui la profituri semnificative atribuite altor divizii ale acestor firme, precum banca de investiții și tranzacționarea titlurilor de valoare.