Descrierea postului de consultant financiar
Ce fac consultanții financiari? Consultanții financiari îi ajută pe clienți să creeze planuri viabile de gestionare a finanțelor, având în vedere situațiile individuale și familiale.
Clienți noi
Consilierii financiari petrec mult timp și energie, în special în primele etape ale carierei, completând lista clienților prin prospectarea de noi clienți.
Se întâlnesc cu perspective și încearcă să-i convingă să semneze ca clienți. Ei angajează clienți stabiliți și le intervetează pentru a-și evalua toleranța la risc și obiectivele financiare.
Recomandări privind investițiile
Consultanții financiari recomandă o combinație de investiții, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și imobiliare, pentru a ajuta clienții să își atingă obiectivele de economii, pensionare și bunăstare. Ei recomandă o alocare a activelor în concordanță cu toleranța la risc a clienților și stadiul de viață al acestora.
Atunci când funcționează consultanții financiari
Consilierii financiari lucrează adesea pentru întreprinderile mari de servicii financiare, deși pot fi amplasate în birouri locale mici pentru aceste firme. Mulți consilieri financiari își desfășoară propria afacere și lucrează în mod independent sau cu câțiva parteneri.
Educație, formare și certificare
Consilierii financiari trebuie să obțină o diplomă de licență pentru a se califica pentru funcții. Consilierii beneficiază de cursuri în economie, matematică, finanțe, investiții, contabilitate și fiscalitate.
Majoritatea firmelor de servicii financiare au programe de formare pentru a pregăti absolvenții și schimbătorii de carieră cu cunoștințele și abilitățile fundamentale. Finanțele își pot spori credibilitatea față de clienți prin obținerea unei certificări de planificare financiară, cum ar fi denumirea certificatului financiar planificat (CFP).
Salariile consilierului financiar
Potrivit Biroului Statistic al Muncii, consilierii financiari au câștigat o medie de 90.530 dolari în 2016.
Topul celor 10% dintre consilierii financiari a câștigat cel puțin 208.000 de dolari, în timp ce cele mai bune 10% au câștigat mai puțin de 41.160 $. Consilierii financiari care lucrează pentru firmele de investiții au obținut salarii mai mari decât cele medii și consilierii care lucrau pentru băncile comunitare și uniunile de credit au avut tendința de a câștiga salarii mai mici decât media.
Compensarea bazată pe performanță și bonusuri
Consilierii care sunt angajați de firma de servicii financiare primesc adesea prime, iar compensația nu este inclusă în aceste cifre. Compensația este legată direct de productivitate în ceea ce privește taxele pentru produsele vândute, activele gestionate și / sau numărul planurilor financiare generate.
Dat fiind că salariile și securitatea locului de muncă se bazează în mare măsură pe performanță, există o rată ridicată de eliminare pentru noii consilieri care nu sunt în măsură să facă față provocării de a construi o listă viabilă de clienți.
Consultant financiar / abilități de planificare
Iată o listă de planificatori de competențe și consultanți necesari pentru CV-uri, scrisori de intenție, cereri de locuri de muncă și interviuri. Competențele necesare vor varia în funcție de locul de muncă pentru care aplicați, așa că, de asemenea, revizuiți lista noastră de competențe enumerate în funcție de locul de muncă și tipul de calificare .
A - C
- Contabilitate
- Precizie
- Ascultare activa
- Avizare
- Analiză
- Analitic
- Analiza tendințelor pieței de valori
- Evaluarea toleranței la risc
- Echilibrarea riscului și a recompensei
- bugetarea
- Construirea relațiilor
- Întâlniri client
- Serviciu Clienti
- Apel rece
- Colaborarea
- Comunicare
- Conformitate
- Standardele de conformitate
- consultant
- Rezolvarea problemelor
- Consiliere
- Crearea portofoliilor
- Gândire critică
- Serviciu clienți
D - I
- Orientare detaliată
- antreprenoriale
- Estate Planificare
- Evaluarea nevoilor clientului
- explicarea
- Facilitatea cu software-ul de calculator
- Completarea formularelor și aplicațiilor
- Analiză financiară
- Planificare financiară
- Instrumente de planificare financiară
- Colegiul de Finanțe
- Flexibilitate
- Regulile și regulamentele industriei
- Standardele industriei
- influenţarea
- instruindu
- Integritate
- interpersonală
- Interpretarea rapoartelor de cercetare
- investiţii
- intervievarea
M - P
- Gestionarea portofoliilor
- Marketing
- Matematic
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- motivaţie
- Rețele
- Învățarea continuă
- organizatoric
- Managementul performantei
- Persistenţă
- Persuasiv
- Plasarea tranzacțiilor
- Power point
- Prezentare
- Rezolvarea problemelor
- Promovare
- Prospectarea clienților
R - W
- recomandând
- Recrutare
- Cercetare
- elasticitate
- Planificarea de pensionare
- Vânzări
- Auto-direcționată
- Simplificarea conceptelor complexe
- Social Media Marketing
- Planificare strategica
- Gandire strategica
- Managementul stresului
- Supravegherea
- Planificarea taxelor
- De gestionare a timpului
- Instruire
- Comunicații verbale
- Administrarea averii
- Lucrează independent
- Comunicări scrise
- Scris
Perspective de angajare
Potrivit Biroului Statistic al Muncii, se estimează că angajarea consilierilor financiari personali va crește cu 15% între 2016 și 2026, mult mai rapid decât media pentru toate ocupațiile.
Factorii care influențează creșterea includ o îmbătrânire a populației de pensionari care au nevoie de ajutor cu planificarea financiară și tendința spre resursele de pensionare autonome în locul pensiilor controlate de companie. Utilizarea extinsă a resurselor de planificare automată poate limita creșterea oportunităților pentru consilierii financiari.
Fapte rapide: Consilier financiar ( Handbook privind perspectivele profesionale )
Articole similare: Instrumente de comparare a salariilor Calculatoare de salariu | Top 20 locuri de muncă cu cele mai mari plăți