Faceți bani ajutând oamenii să le administreze
Un consultant financiar poate oferi consultanță în materie de investiții, taxe și de asigurare. El sau ea petrece mult timp crescând o bază de clienți.
Fapte rapide despre consultanții financiari
- În 2016, consilierii financiari au obținut un salariu mediu anual de 90.530 dolari.
- Mai mult de 249,00 persoane au lucrat în această activitate în 2014.
- Industria financiară a angajat majoritatea acestora.
- Locurile de muncă sunt de obicei cu normă întreagă.
- 20% dintre consilierii financiari care desfășoară activități independente.
- Biroul american de Statistică a Muncii (BLS) a prezis că perspectiva postului său va fi mult mai rapidă decât media pentru toate ocupațiile până în 2024 și, prin urmare, a desemnat-o o ocupație "Bright Outlook".
O zi în viața unui consultant financiar
Aceste obligații tipice de muncă provin din anunțurile online pentru funcțiile de consilier financiar găsite pe Indeed.com:
- "Recomanda produsele și serviciile de investiții care sunt potrivite pentru clienți și clienți pe baza obiectivelor, resurselor, orizontului de timp, profilului de risc și preferințelor"
- "Executați și negociați urmărirea vehiculelor de implementare, inclusiv asigurarea, investițiile, planificarea fiscală, gestionarea datoriilor, planificarea imobiliară și alte sarcini citate de client"
- "Decideți cum să vă construiți practica prin alegerea clienților dumneavoastră și a piețelor pe care doriți să le urmăriți"
- "Solicitați clienților în mod activ prin telefon, poștă, trimiteri etc."
- "Mențineți documentația adecvată în conformitate cu orientările presetate stabilite prin conformitate și gestionare"
- "Respectați toate regulile și reglementările din domeniu"
Cum să deveniți consultant financiar
Pentru a lucra în calitate de consilier financiar, va trebui să câștigați cel puțin o diplomă de licență . Majoritatea care oferă pregătire bună pentru această ocupație include finanțe, economie sau contabilitate. Câștigați un MBA (Master of Business Administration ) sau o diplomă de master în finanțe vă poate ajuta în cele din urmă să avanseze într-o poziție de conducere .
Dacă activitatea dvs. include vânzarea de produse financiare, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și polițe de asigurare, veți avea nevoie de licențe pentru a face acest lucru. Consultați Legea și regulamentul privind valorile mobiliare de pe site-ul Web al Asociației Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord (NASAA) pentru informații privind licențierea. Consilierii financiari care administrează investițiile clienților trebuie să se înregistreze fie la stat, fie la Comisia americană pentru valori mobiliare și burse (SEC), în funcție de mărimea firmei pentru care lucrează.
Mulți oameni care lucrează în acest domeniu câștigă certificatul Certified Financial Planner de la Consiliul de Standarde Certified Financial Planner (Consiliul CFP). Pentru a face acest lucru, trebuie să treacă un examen după ce au obținut o diplomă de licență și au obținut trei ani de experiență în planificarea financiară.
Ce abilități soft aveți nevoie?
Pe lângă o diplomă și o licență, aveți nevoie și de anumite abilități soft , de caracteristici personale pe care nu le puteți învăța prin formare formală, pentru a reuși în această ocupație. Aici sunt cele mai importante:
- Ascultarea activă : Trebuie să puteți asculta și să înțelegeți obiectivele financiare ale clienților.
- Gândirea critică : Pentru a afla cum să-i ajuți pe clienți să-și atingă obiectivele, trebuie să evaluați toate datele disponibile.
- Citirea înțelegerii: Este necesar să se înțeleagă documentele care descriu diverse instrumente financiare.
- Comunicarea verbală : Trebuie să puteți explica în mod clar serviciile financiare pe care le puteți oferi potențialilor clienți.
- Orientarea serviciilor: O dorință de a ajuta oamenii să planifice pentru viitor este importantă.
Ce vor aștepta Angajatorii de la dvs.?
În plus față de abilități și experiență, ce calități caută angajatorii atunci când angajează lucrători?
Iată câteva cerințe din anunțurile de angajare reale găsite pe Indeed.com:
- "Bine organizat, cu capacitatea de a gestiona eficient timpul în timp ce gestionează mai multe priorități"
- "Abilitatea de a influența oamenii"
- "Să aibă un angajament față de profesionalism , onestitate și o etică profesională puternică"
- "A demonstrat abilitatea de a solicita numirea, calificarea pentru oportunitate și încheierea de afaceri în 2-3 apeluri"
- "Lucrează independent și funcționează ca parte a unei echipe"
- "Abilități de calculator competente, în special aplicații Microsoft Office"
Este această ocupație o potrivire bună pentru tine?
Printre factorii care vor determina dacă să fii consilier financiar este o potrivire bună pentru tine, sunt interesele tale, tipul de personalitate și valorile legate de muncă . Această carieră este potrivită pentru persoanele cu următoarele trăsături:
Interese ( Codul Olandei ): ECS (Întreprinzător, convențional și social)
Tipul de personalitate ( Indicatorul tipului de personalitate Myers Briggs [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP sau ESTP
Valori legate de muncă : independență, realizare, recunoaștere
Ocupații cu activități și sarcini înrudite
| Descriere | Salariul mediu anual (2016) | Educația minimă necesară | |
|---|---|---|---|
| Agent de împrumut | Ajută oamenii și firmele să obțină împrumuturi de la bănci și alte instituții de creditare | $ 63.650 | Licențiat |
| Consilier de credite | Oferă consiliere privind dobândirea și gestionarea datoriei către persoane fizice și organizații | $ 44.380 | Licențiat |
| Auditor | Verifică înregistrările financiare ale unei organizații pentru semne de gestionare defectuoasă | $ 68.150 | Licențiat |
| fundraiser | Ajută organizațiile să planifice evenimente și campanii pentru a strânge bani | $ 54.130 | Nu există cerințe educaționale specifice, dar unii angajatori preferă o diplomă de licență |
surse:
Biroul de Statistică a Muncii, Departamentul Muncii al SUA, Manualul privind Perspectivele Ocupaționale , 2016-17 (vizitat 24 septembrie 2017).
Administrația pentru Ocuparea Forței de Muncă și Formare, Departamentul Muncii al SUA, O * NET Online (vizitat 24 septembrie 2017).
Citiți despre alte cariere financiare și alte cariere de afaceri