Rețineți că aceste titluri de locuri de muncă similare pot fi găsite și în alte firme de servicii financiare din afara sectorului de asigurări, cum ar fi fondul de investiții și gigantul de brokeraj cu discount Fidelity Investments, care citează doar un exemplu.
Găsiți locurile de muncă
Utilizați acest instrument pentru a găsi deschiderile actuale de locuri de muncă în domeniu.
Licențe și certificate
Tipurile de valori mobiliare și produse de investiții pe care un reprezentant financiar le poate permite să vândă depind de licențele FINRA pe care le deține. Cele mai tipice sunt Licențele generale ale Reprezentanților Secțiunilor FINRA din Seria 6 și Seria 7 . Pe lângă polițele de asigurare, unul care deține o licență din seria 6 poate vinde anumite produse de investiții ambalate, cum ar fi anuitățile variabile și fondurile mutuale. Vânzarea unei game mult mai largi de produse de investiții, inclusiv acțiuni și obligațiuni individuale, necesită o licență Seria 7, aceeași calificare de bază pentru un consultant financiar într-o firmă de brokeraj de valori mobiliare.
Într-o firmă dată, rețineți că anumiți reprezentanți financiari pot fi titulari din seria 6, în timp ce alții sunt titulari ai seriei 7. Prin urmare, în ciuda aceluiași titlu, printre acești producători pot exista diferențe mari în meniul de produse și servicii financiare pe care le pot oferi clienților lor, precum și în nivelul lor de cunoștințe și expertiză.
Între timp, cei care oferă servicii de planificare financiară ar trebui, în mod ideal, să dețină o desemnare financiară certificată (CFP), dar un potențial client nu trebuie să presupună că acesta este cazul.
Prevalența titlului
Unele dintre firmele de vârf care utilizează titlul de reprezentant financiar printre forțele lor de vânzări sunt Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate și Guardian Life.
Compensare
Planurile de compensare variază în funcție de întreprindere și pot fi o combinație de salarii, compensații de stimulare (bonus) și / sau comisioane . Reflectând o tendință crescătoare în cadrul industriei serviciilor financiare , reprezentanții financiari pot fi responsabili pentru o serie de cheltuieli, cum ar fi spațiile de birouri, echipamente, materialele de marketing și de vânzări. O asemenea tendință este deja stabilită în ceea ce privește remunerarea consilierului financiar. Pe de altă parte, firmele pot acoperi aceste cheltuieli și / sau promite un pachet minim de salarii pentru angajații noi în primii câțiva ani de angajare în domeniu, pentru ai ajuta să se stabilească.
Găsirea unor statistici corecte privind salariul mediu este complicată de problemele de clasificare. În special, Biroul federal al statisticilor muncii nu raportează date privind reprezentanții financiari. Cele mai apropiate categorii de locuri de muncă sunt consultanții financiari și agenții de vânzări de asigurări (urmați legăturile pentru cele de mai sus), precum și "Agenții de vânzări pentru valori mobiliare, mărfuri și servicii financiare". Pentru aceasta din urmă, salariul mediu din luna mai 2014 a fost de 72.070 $, iar 90% a câștigat între 32.170 $ și 187.200 $. Cea mai mare cifră a crescut de la 166.400 de dolari în 2010.
Potrivit site-urilor Indeed.com și Glassdoor.com, salariul mediu pentru un "reprezentant al serviciilor financiare" este de aproximativ 50.000 de dolari.
Datele lui Glassdoor provin din seturi destul de limitate de date auto-raportate de la utilizatorii acelui site și, prin urmare, nu pot fi considerate ca fiind cuprinzătoare sau autoritare.
De asemenea, cifrele Indeed se bazează doar pe postările curente de locuri de muncă din sistemul său și, prin urmare, sunt departe de a fi cuprinzătoare. Cotații salariale medii din ambele site-uri pot fi, de asemenea, volatile, cu creșteri și coborâșuri, în funcție de listele curente și rapoartele utilizatorilor.
Nu este surprinzator faptul ca, pe sectiunile de recrutare a site-urilor lor, companiile de asigurari de conducere, in general, platesc reprezentantii lor financiari de top (de exemplu, primele 10%, top 1000 sau top 100) cei din primii lor ani de serviciu.
Spellings alternativă: Reprezentant financiar personal (variația utilizată de Allstate, de exemplu)