Numele sa schimbat, dar responsabilitățile sunt la fel
Poziția a fost, de asemenea, cunoscută sub denumirea de administrator de cont, reprezentant înregistrat și consultant financiar.
Detalii, responsabilități și specializare
În zilele în care consultanții financiari erau frecvent întâlniți în firmele de servicii financiare, sarcinile lor de serviciu erau similare cu cele de astăzi. Tot ce sa schimbat este titlul.
Consultanții financiari consiliază clienții cu privire la oportunitățile de investiții și acest lucru necesită a rămâne până la minut cu fluctuațiile de pe piață. Trebuie să fie vânzători excelenți, să se vândă ei înșiși, firmele și ideile lor de investiții.
Unii consultanți financiari deservesc numai indivizi, în timp ce alții servesc doar unor întreprinderi, cum ar fi lanțuri de comerț sau instituții.
Pachete de compensare
Despăgubirea este de obicei prin comision, însă unii consultanți financiari câștigă salarii și sunt suplimentar compensați prin programe de bonus și împărțirea profitului.
Per ansamblu, plata poate varia de la 36.000 $ pe an pentru cei care au început deja și nu au stabilit încă o bază de clienți semnificativă pentru a ridica 170.000 $ pe an pentru consultanți mai experimentați.
Ca și în majoritatea profesiilor, despăgubirea tinde să crească odată cu mărimea și stabilitatea firmei, cu o compensație medie care se situează în vecinătatea a aproximativ 57.000 de dolari pentru toate firmele.
Locul de muncă necesită dedicație și un angajament de timp semnificativ. Majoritatea consultanților financiari lucrează mai mult de 50 de ore pe săptămână și lucrează 80 de ore pe săptămână nu este neobișnuită.
O mică istorie
Majoritatea firmelor de brokeraj de conducere au lansat ceea ce astăzi ar fi numit rebrandingul acestei poziții până în anii 1980. Ei au căutat să își îmbunătățească imaginea, iar titlul de "consultant financiar" a fost o alegere populară la multe firme.
Scopul a fost acela de a inlocui imaginea veche a agentului de vanzari condus de tranzactie cu unul nou de profesionist financiar extrem de instruit, care a oferit clientilor sfaturi si sfaturi de investitii valoroase.
"Consultantul financiar" a început să câștige popularitate până la începutul anilor 1990, fiind încă un exercițiu de rebranding. Multe firme au crezut că acest titlu a transmis imaginea pe care doreau să o proiecteze chiar mai mult decât "consultantul financiar". Parea a fi o evolutie evidenta dat fiind faptul ca rolul consultativ a fost o parte importanta a imaginii "consultantului".
Merrill Lynch vine la bord
Interesant este faptul că liderul industriei de brokeraj din domeniul valorilor mobiliare Merrill Lynch a fost ultima dintre marile firme care au făcut această schimbare. Departamentul de conformitate a fost foarte puternic și foarte precaut în acele zile.
Merrill Lynch se temea că utilizarea titlului "consilier financiar" ar putea avea ramificații juridice și legale severe, sugerând că titularii acestui titlu ar fi supuși unor standarde fiduciare mai stricte.
Standardul de compatibilitate în mod tradițional a ghidat acțiunile brokerilor, directorilor de cont și reprezentanților înregistrați.
Într-adevăr, diverse publicații de afaceri și financiare, cum ar fi The Wall Street Journal, Barron's și Forbes, au editat în mod regulat că titlul de consilier financiar a avut o astfel de implicație. Mass-media a solicitat impunerea unui standard fiduciar titularilor săi.
După cum sa dovedit, temerile lui Merrill s-au dovedit a fi nefondate și, în cele din urmă, i-au redenumit consultanții financiari în calitate de consilieri financiari.
Ca o sursă de confuzie suplimentară, desemnarea Consultantului Financiar Chartered (ChFC) este o acreditare pentru planificatorii financiari .